مبارزه با پول‌شویی

• تاریخچه اصطلاح پول‌شویی:

نخستین بار فردی به نام آل کاپون گروهی مخفی را که هر یک متخلف حرفه‌ای بودند به نام آل کاپون‌ها تشکیل داد. این گروه اقدام به اخاذی و زورگیری از مردم می‌نمودند و برای پنهان‌سازی شیوه عمل و جرم خود، رختشوی‌خانه ای را راه‌اندازی کردند و وانمود می‌کردند درآمد خویش را از طریق کار کردن در این رختشوی‌خانه به دست می‌آورند. بدین شکل بود که اصطلاح پول‌شویی به وجود آمد.

• پدیده پول‌شویی:

پول‌شویی فرایندی است که در آن دارایی‌ها و پول‌هایی که از طریق فعـالیت غیرقـانونی بـه‌دست آمده طی روندی در مجـاری قانونی، تطهیر و پـاک می‌شود و به زبان ساده پول‌شویی یک فعالیت غیرقانونی است که در طی انجام آن، عواید و درآمدهای ناشی از اعمال خلاف قانون مانند قاچاق اسلحه و کالا، فروش مواد مخدر، قاچاق انسان و اعضای بدن انسان، رشوه، اختلاس، کلاهبرداری، درآمدهای حاصل ازهر گونه دادوستد و مبادله مالی که ناشی از عملیاتی باشد که در قانون هر کشور به عنوان جرم شناخته شده و... مشروعیت می‌یابد.

مقوله پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم در حال حـاضر یکی از مهمترین و حساس‌ترین موضوعات بانکداری بین‌المللی است و هرگونه تخطی در این راستا موجبات سوءشهرت و انزوا را در بـازارهای بین‌المللی به وجـود می‌آورد و از سـوی دیـگر ارایه شـایسته اقـدامات به عمل آمده در ایـن زمینه می‌تواند ریسک‌ها و تهدیدات متعددی از بانک‌ها و مؤسسات اعتباری دور کند.

بانک پاسارگاد به عنوان بانک پیشرو صنعت بانکداری ایران در زمینه‌های مختلف، علاوه بر رعایت قوانین، مقررات و دستورالعمل‌های ابلاغی از سوی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و استانداردهای بین‌المللی، در جهت حفظ حقوق مشتریان و در راستای مسئولیت‌های اجتماعی و بمنظور تحقق این هدف اقدام به اختصاص بخشی از پایگاه اطلاع رسانی رسمی خود به این امر نموده است، این بخش مشتمل بر زیر مجموعه‌های قوانین، آیین‌نامه‌ها، استانداردها و کنوانسیون‌ها و پروتکل‌های بین‌المللی در زمینه مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم و... می‌باشد، مشتریان محترم و علاقه‌مندان می‌توانند با مراجعه به هر زیر مجموعه از مطالب آن استفاده نمایند.

قوانین		قانون مبارزه با پول‌شویی قانون الزام اختصاص شماره ملی و کدپستی برای کلیه اتباع ایرانی قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم
آیین‌نامه‌ها		آئین نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشوییآئین نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشوییآئین نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشوییآیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پول‌شوییآئین نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشوییآئین نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشوییآئین نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی آیین‌نامه اجرایی قانون الزام اختصاص شماره ملی و کدپستی برای کلیه اتباع ایرانی آیین‌نامه اختصاص شناسه ملی به کلیه اشخاص حقوقی ایرانی آیین‌نامه تعیین شماره اختصاصی برای اشخاص خارجی مرتبط با کشور
استانداردها		توصیه‌های گروه ویژه اقدام مالی (FATF)
اطلاع‌رسانی